(单选题)发放( )时,需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权、抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的项目建议书和可行性研究报告。
A.公司贷款
B.项目贷款
C.关联企业贷款
D.助学贷款
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参考答案:B
参考解析:发放项目贷款时,需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权,抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的关联企业之间的互保和可行性研究报告。发放公司贷款时,需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量:发放关联企业贷款时,应统一评估审核所有关联企业的资产负债,财务状况,对外担保以及关联企业之间的互保等情况。
(多选题)出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有( )。
A.提货担保
B.减免保证金开证
C.福费廷
D.国际保理
E.打包放款
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参考答案:CDE
参考解析:选项A和B属于进口方银行为进口商提供的贸易融资服务。
(判断题)光票托收广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等。 ( )
A.正确
B.错误
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参考答案:A
(单选题)金融犯罪成立的前提和基础是( )。
A.具有非法从事货币资金融通的活动
B.具有违法金融工具
C.违反金融管理法规
D.获得非法收人
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参考答案:C
参考解析:违反金融管理法规,是金融犯罪成立的前提和基础。
(多选题)我国刑法规定的基本原则包括( )。
A.罪刑法定原则
B.刑法面前人人平等原则
C.以事实为根据,以法律为准绳原则
D.罪责刑相适应原则
E.强制原则
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参考答案:ABD
参考解析:我国刑法总则明确规定的原则只有三个,即罪刑法定原则、刑法面前人人平等原则和罪责刑相适应原则。以事实为根据,以法律为准绳原则是刑事诉讼法的一项基本原则。
(判断题)金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的。或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都应提交可疑报告。 ( )
A.正确
B.错误
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参考答案:A
参考解析:金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的,或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都属于可疑交易,应提交可疑报告。